Contexte

Le client choisit souvent de financer son matériel auprès d'un organisme spécialisé, le leaser ou financeur, qui prend en charge totalement ou partiellement le montant de l'affaire et devient propriétaire du matériel.

Le leaser loue le matériel au client final et prélève des échéances de loyer, avec une périodicité et une durée variable dans le temps.

A la fin de la location, selon le type de financement, le client peut choisir de payer une valeur résiduelle et devenir le propriétaire du matériel, ou bien de l'abandonner, généralement pour démarrer le financement d'un nouveau matériel dans le cadre d'une nouvelle affaire.

Dès l'acceptation du dossier par le leaser, celui-ci fournit deux types de documents pour renseigner les éléments du financement :

• L'accord de financement, qui donne le numéro de dossier et autres informations sur le nouveau financement
• La confirmation du solde du dossier en cours, qui donne le numéro de dossier du financement précédent et le montant de rachat comptable des matricules soldés, lorsque l'affaire inclut un rachat de biens financés.

Objectif

Ce module permet :

• De suivre, coté « Client » :
• Le stockage des informations sur les dossiers de financement,
• D'avoir une situation sur les dossiers de financement, à tout moment (échéancier),
• D'avoir en lien avec ces dossiers, les solutions de service client de type Loyer,

• De suivre, coté « Organisme de financement » :
• Le stockage des informations sur les dossiers de financement,
• D'avoir une situation sur le dossier de financement, à tout moment (échéancier),
• D'interfacer en comptabilité les loyers,

• De faire un rapprochement entre les loyers Client et les loyers des Organismes de financement,
• De contrôler les rachats de matériel.
• D'établir un récapitulatif mensuel des factures de matériel par Organisme de financement.

Remarque

La facturation des SSC de type loyer permet d'interfacer en comptabilité les loyers Client.

Postulat Affaire – Financement - Rachat

La gestion des dossiers de financements et des dossiers de rachat implique la gestion des affaires. Il faut également tenir compte des points suivants :

• Une affaire possède au moins une commande,
• Une affaire possède éventuellement n dossiers de financement,
• Une affaire possède éventuellement n dossiers de rachat.

Un dossier de financement = n commandes contenant chacune un seul bien maître financé.

Reprise de données (migration, import)

La reprise des dossiers de financement est possible avec l'outil d'import des financements, à partir d'un fichier.

Cas pratique

Pour créer un dossier de vente complet, il faut :

1. Créer une commande,
2. Créer une affaire et la lier à la commande précédemment créée,
3. Créer les commandes suivantes et les lier à l'affaire précédemment créée,
4. Créer le dossier de financement,
5. Créer le dossier de rachat,
6. Si il y a un rachat de dossier, terminer le financement si nécessaire